お客さま本位の業務運営方針（フィデューシャリー・デューティー宣言）
お客様本位の業務運営方針
（取組方針及び取組状況）
有限会社ながお保険事務所（以下、弊社）は、「お客様本位の業務運営」実現するため、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の業務運営方針を策定いたしました。
弊社は、お客様一人ひとりに最適な保険をご案内し、「経済的不安のない生活」の実現を目指し活動します。
※以下番号はお客様にわかりやすくご理解いただくため、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」１～７の番号に紐付けて記載しております。
※取組状況は各項目ごとに記載
１．お客様本位の業務運営に関する方針
弊社は、「お客様本位の業務運営」を実現するため、定期的な業務運営方法を改善し、基本品質指標（KPI）の指標改善に努めます。
⇒取組状況：今年度のKPIをHPに掲載し、毎年数値の検証を行います。
２．お客様の最善の利益の追求
弊社は、お客様の最善の利益の追求のため、常に「お客様の声」を真摯に受け止め、PDCAサイクルを徹底し、常にお客様の立場に立って考え、「業務品質」の向上に努めてまいります。
また、販売手数料率に関わらず、お客様のご意向に沿った保険商品の提案を致します。
⇒取組状況：毎月「お客様の声」会議を開催し、PDCAサイクルを徹底しています。
３．利益相反の適切な管理
弊社は、お客様の利益を不当に害する行為を一切致しません。
お客様利益の保護を図るため、お客様のご意向やご契約に至るまでの状況を適切に把握・管理する態勢を構築してまいります。
⇒取組状況：全社員がお客様の対応履歴を顧客管理システムで閲覧でき、毎日、すべての対応履歴を業務管理責任者が確認することにより、利益相反が起きないよう態勢を構築しています。
４．手数料の明確化
弊社は、お客様に提供する商品及びサービスに対してご負担いただく手数料等の詳細に関し、適切な情報提供に努めます。
⇒取組状況：ご負担いただく手数料がある商品については随時ご説明致します。
５．重要な情報の分かりやすい提供
弊社は、お客様の知識、経験、保険の加入目的等を総合的に勘案し、お客様が最適な商品を選択できるよう、専門的な言葉ではなく、わかりやすく誠実に説明致します。
また、紙の資料以外にもデジタルツールやオンラインシステムを併用し、お客様にしっかりご理解いただけるよう努め、より重要な情報については特に強調するなどして説明致します。
※弊社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等は行っておりません。
⇒取組状況：全社員にノートパソコン・タブレット等を支給し、どこでも各保険会社が提供する最新のデジタルツールでお客様にわかりやすく情報を提供できる態勢を整えました。
６．お客様にふさわしい商品・サービスの提供
弊社は、お客様の属性、ライフスタイル、に沿った適切な情報及び保険商品を提供してまいります。
また、契約後も適切な管理による丁寧なアフターフォローを継続的に行ってまいります。
※弊社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等は行っておりません。
※弊社は金融商品の組成に携わっておりません。
⇒取組状況：定期的に保険会社のDM企画に参加し、契約後も定期的な情報提供に努めています。
７．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
弊社は、「お客様の不安や困りごとの相談窓口」を目指し、業務運営方針を定め徹底してまいります。
お客様を一生涯サポートするため、人材を採用に力を入れ、高品質なサービスを提供するため従業員の教育、研修、各種資格取得にも力を入れております。
⇒取組状況：今年度、正社員を１名採用しました。また、正社員に対して保険やFPの資格取得を推進するため、資格取得費用をすべて会社負担としました。
２０２２年６月１５日
有限会社 ながお保険事務所
代表取締役 長尾忠正